Förderung der Zusatzvorsorge und der Finanzbildung

Von: luk

Bozen – Am Mittwoch, 29. April 2026, fand in Bozen die Gesellschafterversammlung der Pensplan Centrum AG statt, bei der der Jahresabschluss für das Jahr 2025 genehmigt wurde. Im Anschluss daran stellte der Verwaltungsrat im Rahmen einer Pressekonferenz die wichtigsten Daten und Ergebnisse des vergangenen Jahres vor und präsentierte die zentralen Projekte und Initiativen für das Jahr 2026.

101 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter, ein Jahresgewinn von 484.080 Euro, ein Gesellschaftskapital von über 258 Millionen Euro, vier Partnerzusatzrentenfonds (Laborfonds, Plurifonds, PensPlan Profi und Raiffeisen Offener Pensionsfonds), mehr als 20 Partner – darunter Gewerkschaften, Patronate, Berufsverbände und CAF – für die Betreuung des Netzwerks der Pensplan Infopoints sowie 374.877 verwaltete Positionen in den Partnerzusatzrentenfonds zum Jahresende 2025 (+8,8 Prozent gegenüber 2024) und über 236.000 Gesamtkontakte (telefonisch, per E-Mail, virtuell und persönlich): Dies sind einige der Kennzahlen, die der Verwaltungsrat der Pensplan Centrum AG heute vorgestellt hat.
 
Die Ergebnisse des Geschäftsjahres 2025

Die Pensplan Centrum AG ist die Dienstleistungsgesellschaft für die regionale Zusatzvorsorge. Sie wurde 1997 als öffentliche Gesellschaft gegründet und steht heute zu 98 Prozent im Eigentum der Autonomen Region Trentino-Südtirol und zu zwei Prozent im Eigentum der autonomen Provinzen Bozen und Trient.

Ihre Aufgabe ist es, die Zusatzvorsorge und die Finanzbildung in der Region zu fördern, zu verwalten und weiterzuentwickeln. Zum Zeitpunkt ihrer Gründung wurde die Gesellschaft mit einem Gesellschaftskapital von über 258 Millionen Euro ausgestattet, das der Entwicklung und Umsetzung des regionalen Zusatzvorsorgeprojekts Pensplan dient.

Als Gesellschaft mit sozialem, öffentlichem und institutionellem Auftrag, die ihre Dienstleistungen kostenlos anbietet, stammen die Erträge der Pensplan Centrum AG nahezu ausschließlich aus den Finanzerträgen der Veranlagung des Gesellschaftskapitals.

Das Finanzportfolio der Pensplan Centrum AG folgt einer mittel- bis langfristigen strategischen Ausrichtung, die mittels eines bewährten Optimierungsprozesses festgelegt wird. Ziel ist es nicht, kurzfristige Gewinne zu maximieren, sondern eine stabile Rendite bei möglichst geringem Risiko zu erwirtschaften, um die laufenden Kosten zu decken und den Liquiditätsbedarf der Gesellschaft sicherzustellen.

“Wir investieren unser Gesellschaftskapital mit größter Sorgfalt und Vorsicht. Dank der Erträge aus der Kapitalveranlagung ist es der Gesellschaft möglich, die operativen Kosten für die kostenlosen Dienstleistungen zugunsten der Bevölkerung zu decken”, betont der Geschäftsführer (CEO) der Pensplan Centrum AG, Matteo Migazzi.

Im Jahr 2025 erzielte die Pensplan Centrum AG einen Jahresgewinn von 484.080 Euro.

Das Nettoergebnis aus der Finanzverwaltung belief sich auf 9.619.991 Euro.

„Diese Ergebnisse sind besonders bedeutsam in einem Jahr, das von der Einführung neuer Initiativen und Dienstleistungen sowie neuer Personalpolitiken geprägt war – und dies vor dem Hintergrund eines insgesamt komplexen Marktumfelds im Jahr 2025. Für eine Dienstleistungsgesellschaft wie die unsere steht nicht die Gewinnerzielung im Vordergrund, sondern die qualitativ hochwertige Leistungserbringung für die gesamte Bevölkerung bei gleichzeitiger Sicherstellung des wirtschaftlichen, finanziellen und vermögenstechnischen Gleichgewichts“, erklärt Migazzi.

Die jährliche Nettorendite des Portfolios lag bei +4,26 Prozent.

„Zu den institutionellen Aufgaben unserer Gesellschaft gehört auch die Förderung der Vorsorgekultur in der Region. Ziel ist es, die Bevölkerung für die Bedeutung einer frühzeitigen Investition in die Zusatzvorsorge zu sensibilisieren, um Familien langfristig eine wirtschaftlich abgesicherte Zukunft zu ermöglichen. Die aktuelle regionale Initiative, die den Beitritt zu einem Zusatzrentenfonds bereits ab der Geburt fördert, geht genau in diese Richtung. Zusatzvorsorge ist heute nicht mehr nur ein individuelles Instrument, sondern eine Investition in das nachhaltige Wohlergehen der Menschen und unseres Territoriums“, erklärt Johanna Vaja, Präsidentin der Pensplan Centrum AG.

An der Pressekonferenz nahm auch der Regionalassessor für die Zusatzvorsorge, Carlo Daldoss, teil, der seine Zufriedenheit über die positiven Ergebnisse zum Ausdruck brachte: „Die vorgestellten Bilanzdaten bestätigen die ausgezeichnete Verwaltung sowie das wachsende Vertrauen der Bürgerinnen und Bürger in die Gesellschaft und in die regionalen Zusatzrentenfonds. Die wirtschaftlichen Kennzahlen zeigen eine solide, stetig wachsende Vermögens- und Finanzlage. Vieles wurde erreicht, dennoch bleibt es unser Ziel, die Region weiterhin aktiv im sozioökonomischen Wandel zu begleiten. Besonders wichtig ist dabei die fortlaufende Sensibilisierungsarbeit – vor allem gegenüber jungen Generationen. Pensplan Centrum arbeitet an innovativen Lösungen, insbesondere im Bereich der Pflegebedürftigkeit und des Zusatzvorsorgesystems, um den Folgen der steigenden Lebenserwartung frühzeitig zu begegnen.“

Ausblick

Auch in Zukunft verfolgt die Pensplan Centrum AG das Ziel, die bestehenden Tätigkeiten weiterzuführen und gleichzeitig neue Projekte zu entwickeln – auch im Hinblick auf die jüngsten Anpassungen der regionalen Rechtsgrundlagen.

Die Informations- und Beratungstätigkeit soll zunehmend personalisiert werden, unter anderem durch den Einsatz künstlicher Intelligenz. Für das Jahr 2026 ist die Analyse und Einführung von KI-Modellen geplant, um auch papiergebundene oder per E-Mail eingereichte Anfragen an die Pensionsfonds automatisiert zu verarbeiten. Ziel ist es, manuelle, sich wiederholende und fehleranfällige Tätigkeiten weiter zu reduzieren.

Das Projekt zur Finanzbildung, das maßgeblich zur Stärkung der finanziellen Kompetenz und der Zusatzvorsorge in der Bevölkerung beiträgt, gilt mittlerweile als regionaler Referenzpunkt. Auch 2026 bleibt ein Schwerpunkt die Finanzbildung von Schülerinnen und Schülern, im Rahmen eines vom EDUFIN-Komitee mit dem „Qualitätssiegel“ zertifizierten Bildungsprogramms. Darüber hinaus wird der kostenlose Service Pensplan PLUS zur personalisierten Vermögensanalyse fortgeführt und weiterentwickelt. Parallel dazu sollen die verwaltungs- und buchhalterischen Dienstleistungen für die Mitglieder weiter verbessert werden, auch unter Berücksichtigung der Marktentwicklung.
Schließlich werden auch im Jahr 2026 die Kooperationen mit Partnern aus dem Sportbereich fortgesetzt, um die Markenbekanntheit zu steigern, gezielt junge Zielgruppen zu erreichen und die wirtschaftliche und finanzielle Bildung in der Region weiter zu fördern.